Что такое ETF фонды? Инвестиции в биржевые фонды в 2023 г.

[B-738]

Биржевые фонды ETF – что это?

Базовые ценные бумаги в фонде, как правило, принадлежат определенной экономике или сектору, поэтому для инвесторов и трейдеров ETF являются способом инвестировать в целую экономику или сектор, который им интересен, при этом нет необходимости подбирать отдельные акции, а издержки здесь гораздо меньше, чем при инвестировании во взаимные фонды.

Хотя вышеизложенная структура является наиболее типичной структурой ETF, биржевые фонды также могут отслеживать динамику различных классов активов:

Фондовые индексы
Акции компаний
Облигации
Сырьевые товары
Валюты
Некоторые примеры ETF перечислены ниже и связаны с возможностью покупки CFD на ETF:

CFD на ETF iShares S&P 500 Growth, который включает акции S&P 500
CFD на ETF VanEck Vectors Gold Miners, состоящий из золотодобывающих компаний
CFD на ETF iShares Silver Trust, который отражает динамику цены серебра
CFD на ETF iShares PHLX Semiconductor, который отслеживает акции полупроводникового сектора США
Есть много других типов ETF, включая новые растущие рынки, такие как биотехнологии, искусственный интеллект, а с недавнего времени – первый официальный ETF на биткоин, ProShares Bitcoin Strategy ETF.

Как упоминалось выше, ETF дают трейдерам и инвесторам возможность инвестировать в целый сектор, а не выбирать отдельные активы.

Например, вы наверняка много слышали о сфере ИИ (искусственного интеллекта). Но, возможно, вы не знаете, как найти подходящую компанию для инвестиций, поскольку эта область все еще на самой ранней стадии своего развития.

В этом случае инвестор может выбрать CFD на ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence, график которого представлен ниже:

Этот ETF, в частности, инвестирует в компании, которые могут извлечь выгоду из достижений в развитии робототехники и искусственного интеллекта. Таким образом, он предоставляет инвестору доступ к растущему рынку, при этом вам не нужно выбирать отдельную компанию.

Такой подход, ориентированный на сектор/экономику, делает биржевые фонды одним из самых востребованных финансовых продуктов для инвесторов. ETF фонды предлагают широкий спектр преимуществ и, если их тщательно выбирать, могут помочь в достижении инвестиционных целей.

В качестве самостоятельного продукта ETF были созданы в США в 1993 году, когда Натан Мост и Стивен Блум разработали депозитарные расписки Standard & Poor’s (SPY).

Экономист Гарри Марковиц был одним из идейных вдохновителей создания биржевого фонда. Его идея заключалась в том, чтобы создать публично торгуемый фонд, который был бы связан с самым популярным в мире индексом: S&P 500. Известный под названием SPDR или Spiders, фонд стал крупнейшим ETF в мире, его стоимость сейчас превышает 43,3 млрд долларов США.

В 1996 году компания iShares дебютировала на мировом рынке ETF. Ее биржевые фонды отслеживали широкий спектр европейских, азиатских и американских индексов. Таким образом, iShares зарекомендовала себя как компания с самым большим выбором ETF, предлагающая более 300 вариантов фондов для трейдеров и инвесторов.

Это вызвало цепную реакцию с точки зрения появления новых инструментов ETF, которыми можно было торговать и к которым имел доступ рядовой инвестор.

Успех ETF фондов привел к появлению ETF на золото, и в 2004 году был запущен Gold SPDR (#GLDAR).

Как работают биржевые фонды?

Как и акции компаний, ETF котируются на фондовых биржах, и их можно покупать и продавать во время торговых часов. Кроме того, как и акции, котирующиеся на бирже, ETF имеют свой тикер, а их цены меняются в течение дня.

Их отличие от акций компаний заключается в том, что количество акций в ETF может меняться ежедневно в результате непрерывного создания новых акций и обратного выкупа существующих акций в ETF.

Рыночная цена ETF обычно поддерживается на уровне цена базовых ценных бумаг благодаря способности ETF самостоятельно выпускать и выкупать акции.

➤ Подводя итог, можно выделить следующие характеристики ETF:

Они торгуются как акции, их цены меняются в режиме реального времени.
Их можно продать или купить в любой момент торговой сессии.
Они представляют собой инструмент, который содержит несколько торговых инструментов, включая акции и ценные бумаги с фиксированным доходом.
Они доступны не только корпоративным инвесторам или крупным участникам финансовых рынков.
Как правило, ETF являются отличной инвестицией. Их можно покупать и продавать в режиме реального времени, комиссия за управление ниже, чем у обычных фондов. По этим причинам взаимные фонды уступают место ETF в качестве инвестиционного инструмента «по умолчанию».

Главные отличия между фондами ЕТФ и инвестиционными фондами

Если вы думаете над инвестированием в инвестиционные или взаимные фонды, вам может показаться, что они очень похожи на ETF. Хотя между этими инструментами есть определенные сходства, они также имеют ключевые различия:

Инвестиционный фонд состоит из вкладов нескольких инвесторов, которым передается управление этими вкладами. Однако ETF покупаются и продаются непосредственно на фондовом рынке, как если бы они были акциями.
Инвестиционные фонды могут управляться активно или пассивно, в то время как ETF управляются пассивно и, как правило, имеют гораздо более низкие издержки.
Инвестиционные фонды пытаются обогнать индексы по доходности, в то время как ETF стремятся соответствовать доходности индекса, который они копируют.

ETF с кредитны плечом – это фонд, который использует производные финансовые инструменты и долговые обязательства для повышения доходности базового индекса. Простыми словами, вы можете получить доступ к дорогим ETF с относительно небольшим депозитом.

Следует отметить, что CFD на ETF представляют собой контракт на разницу ценных бумаг ETF с использованием кредитного плеча. Когда вы покупаете CFD на ETF, вы не становитесь владельцем самого ETF, а торгуете контрактом на разницу в цене этого фонда. Если вы покупаете обычный ETF, то в этом случае вы полностью владеете ценной бумагой.

➤ Для более простого восприятия, можно провести аналогию с покупкой дома: вы вносите депозит в размере 10 или 20% вперед, а банк позволяет вам занять остальную часть денег для покупки недвижимости. Аналогичным образом, некоторые брокеры предлагают ETF с кредитным плечом, где трейдер может внести всего 20% стоимости ETF, чтобы торговать им.

При этом, если рынок двинется в вашу пользу, ваш процентный доход от инвестиций (относительно вашего первоначального депозита) будет намного выше, чем если бы вы приобрели биржевой фонд за полную стоимость. Однако, если рынок двинется против вас, ваши потери увеличатся в той же степени.

Преимущества инвестиций в ETF

В последние годы инвестиции в ETF становятся все более привлекательными для индивидуальных инвесторов, что вполне понятно по ряду причин. Вот основные из них:

Реинвестированные дивиденды: при инвестировании в ETF дивиденды компаний реинвестируются автоматически.
Диверсификация: самым привлекательным преимуществом ETF является разнообразие, которое они предлагают. Трейдер и инвестор имеют доступ к множеству акций, стилей и сегментов рынка.
Движение акций: как и акции, ETF можно приобретать с использованием маржи, покупая и продавая, а также торгуя фьючерсами.
Снижение издержек: по сравнению с активно управляемыми фондами, такими как взаимные фонды, к ETF применяются более низкие комиссии по отношению расходов акционеров фонда к общей сумме капиталовложений.
Минусы инвестиций в ETF фонды

Хотя инвестирование в ETF имеет большое количество преимуществ, как и любые другие инвестиции, они все же имеют свои недостатки:

Задержки в расчетах: расчеты по ETF могут не производиться в течение двух дней после совершения транзакции, а это означает, что средства продавца могут быть недоступны для реинвестирования на протяжении двух дней.
Низкая ликвидность: у некоторых ETF с меньшими объемами торгов могут быть широкие спреды, что означает, что ваши транзакционные издержки будут достаточно высокими, хотя то же самое можно сказать и об акциях небольших компаний, которые не пользуются популярностью у трейдеров.
Расхождения в ценах: Хотя ETF достаточно хорошо отслеживают базовый класс активов, расхождения имеют место быть.
Торговые издержки: если инвестиционная стоимость невелика, инвестор может найти более дешевые альтернативы путем инвестирования непосредственно в этот класс активов.

Лучшие ETF фонды 2023 г.

Теперь, когда вы знаете все об ETF фондах, а также об их преимуществах и недостатках, как понять, какие ETF лучше всего подходят для инвестирования?

Лучшие ETF на золото и серебро

Золото и серебро являются защитными активами, или активами-убежищами. Их популярность становится особенно высокой во времена экономической неопределенности, а также в условиях высокой инфляции. Некоторые ETF обеспечены физическим золотом, и многие из них котируются на биржах во всем мире.

Краткосрочная перспектива: CFD на ETF SPDR Gold Shares (GLD) обладает высокой ликвидностью и более низким транзакционными издержками в форме спредов.
Долгосрочная перспектива: CFD на ETF iShares Gold Trust (IAU) является хорошим вариантом, поскольку его годовой коэффициент расходов на 15 базисных пунктов ниже GLD. Могут взиматься свопы, и не стоит забывать, что прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.
Лучшие ETF в сфере недвижимости

Инвесторы в недвижимость могут воспользоваться преимуществами диверсификации с помощью различных типов инвестиционных фондов недвижимости (REIT).

REIT – это организация, которая занимается созданием или управлением недвижимостью для получения дохода. Существует много типов REIT, в том числе жилые, коммерческие (например, заводы, медицинские учреждения, гостиницы, офисы и торговые центры), промышленные и ипотечные фонды REIT.

Некоторые портфели из этой категории также инвестируют в компании, управляющие недвижимостью. Вот одни из самых популярных ETF на недвижимость:

CFD на ETF Vanguard Large-Cap (VM)
CFD на ETF SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX)
CFD на ETF Schwab U.S. REIT (SCHH)
CFD на ETF Apple Hospitality REIT Inc (APLE)
Лучший Vanguard ETF

Vanguard является пионером в области ETF и одним из крупнейших и самых дешевых поставщиков биржевых фондов в мире.

➛ Стоит обратить внимание на CFD на ETF Vanguard FTSE Developed Markets (VEA), поскольку он входит в тройку крупнейших ETF, зарегистрированных в США.

Лучшие ETF на индексы

Хотя многие инвесторы довольны динамикой индекса S&P 500 за последние несколько лет, некоторые стремятся диверсифицировать свой портфель и найти другие рынки, которые помогут им увеличить их общую доходность.

Некоторые инвесторы также хотят инвестировать в то, о чем они знают, например, в акции технологических компаний.

Но как можно инвестировать в индекс Nasdaq 100?

➛ Например, вы можете выбрать CFD на ETF First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC). Он дает инвестору доступ к широкому спектру технологических акций, таких как Facebook, Apple, Amazon, Netflix и Google, в форме ETF.

Лучшие ETF роста

Что такое ETF роста? Простыми словами, эти ETF обладают характеристиками роста: быстро растущими продажами и относительно высоким соотношением цены к прибыли. Они включают:

CFD на ETF Vanguard Growth (VUG)
CFD на ETF Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)
CFD на ETF Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY)
CFD на ETF iShares Nasdaq Biotechnology (IBB)

Инвесторы, стремящиеся к получению дивидендной доходности, могут выбирать из множества ETF. Но имейте в виду, что, хотя дивидендная история компании достаточно информативна, на нее нельзя полагаться при прогнозировании будущей дивидендной доходности. Ни прибыль, ни соотношение прибыли/выплаты дивидендов в прошлом не являются гарантией таких же результатов в будущем.

Инвесторам, которые ориентируются на дивиденды, следует обратить внимание на:

CFD на ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD)
CFD на ETF SPDR S&P Dividend (SDYUS)
Лучшие ETF в сфере искусственного интеллекта

Искусственный интеллект (ИИ) – это технология по созданию интеллектуальных машин, которые могут работать и принимать решения, как люди.

Некоторые ETF инвестируют в эту область, и они, вероятно, смогут выиграть от растущего использования искусственного интеллекта в различных аспектах промышленной и непромышленной робототехники, автоматизации, социальных сетей, автономных транспортных средств и обработки естественного языка.

Некоторые фонды инвестируют в компании, занимающиеся разработкой искусственного интеллекта, технологическими усовершенствованиями, а также разработкой новых услуг и продуктов. Вот некоторые примеры:

CFD на ETF PowerShares QQQ (QQQ)
CFD на ETF Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)

Что такое ETF простыми словами?

Простыми словами ETF – фонд, который торгуется на бирже. Он представляет собой портфель ценных бумаг и других активов, благодаря которому вы можете инвестировать в целую экономику страны или сектор.

Какие есть ETF фонды?

ETF фонды могут отслеживать динамику различных классов активов:

Фондовые индексы
Акции компаний
Облигации
Сырьевые товары
Валюты
В чем минусы ETF?

Несмотря на ряд преимуществ, у ETF также есть свои минусы:

Задержки в расчетах по ETF
Низкая ликвидность у некоторых ETF.
Расхождения в ценах ETF и базового актива.
Торговые издержки.